Поддержка предпринимателей государством

Содержание:

Кому положена помощь от государства?

  1. Компаниям из отраслей, наиболее пострадавших во время пандемии, списки по кодам ОКВЭД определены в специальном правительства РФ.
  2. Компаниям МСП:
    • микропредприятиям со штатом сотрудников до 15 человек и прибылью до 120 миллионов рублей в год;
    • предприятиям малого бизнеса со штатом до 100 человек и прибылью до 800 миллионов рублей в год;
    • предприятиям среднего бизнеса со штатом до 250 человек и прибылью до двух миллиардов рублей в год.

Чтобы получить помощь, компании должны выполнить следующие условия:

  • вести деятельность не менее двух лет;
  • входить в реестр СМП;
  • быть зарегистрированными в ФНС;
  • не иметь долгов по налогам и взносам.

Чтобы узнать подробнее о льготах и субсидиях, которые положены именно вашему бизнесу, можно воспользоваться специальным сервисом на Корпорации МСП.

Система поддержки малого бизнеса в РФ

Поддержка малого бизнеса от государства в связи с распространением коронавируса была инициирована президентом РФ. На основе его рекомендаций составлена и разработана полноценная программа, содержащая перечень шагов для того, чтобы малый бизнес в России не прекратил свое существование.

Реализация программы поддержки малого бизнеса регламентируется рядом нормативных актов:

  • Постановления Правительства от 03.04.2020 и 10.04.2020;
  • ПП от 02.04.2020 № 409;
  • ФЗ от 15.10.2020 №-320;
  • ПП от 01.10.2020 №1587;
  • ПП 02.09.2020 №1340.
  • мораторий на банкротство – кредиторы не смогут подать заявление на инициацию процедуры банкротства на ту или иную компанию;
  • приостановление плановых проверок – в список попадают даже уже начатые проверки;
  • автоматическое продление разрешений и лицензий – установлен срок в полгода;
  • кредитные каникулы – предпринимателями представлена возможность отсрочить выплаты на полгода либо снизить их;
  • льготный кредит на выплаты заработной платы сотрудникам – помощь государства малому бизнесу включает в себя и заботу о финансовом положении работающих граждан. Поэтому бизнесмены могут оформить кредит без процентов на выплату з/п в период пандемии;
  • снижение страховых взносов – эта помощь затрагивает в первую очередь ИП, взносы которых уменьшились в половину;
  • налоговые каникулы – отсрочки по платежам в пользу государства;
  • отсрочка по арендным платежам – для МБ из наиболее пострадавшего сегмента созданы условия, в которых они могут производить оплату частями в течение 2 лет;
  • адресные консультационные услуги в сегменте экспорта;
  • прямое субсидирование – этот вид господдержки среднего и малого бизнеса представляет собой реальные выплаты в размере, определяемом по количеству сотрудников компании и иным критериям;
  • кредитование без возврата – в Москве и других городах РФ наиболее пострадавшие организации могут получить от государства кредит, рассчитывающийся по индивидуальной схеме.

Регионы правомочны дополнять приведенные меры на свое усмотрение. Но на то, чтобы отменять какие-либо федеральные инструменты, субъекты РФ не имеют законных оснований.

Кто может рассчитывать на поддержку?

На помощь от государства могут рассчитывать далеко не все предприниматели в Москве и регионах. Пакет принятых мер затрагивает только те предприятия, которые в наибольшей степени пострадали от пандемии.

Изначально был утвержден перечень из девяти наименований:

  • культура и досуг;
  • авиаотрасль;
  • услуги в сфере туризма;
  • спорт;
  • общепит;
  • гостиничный бизнес;
  • допобразование и заведения образовательного типа, имеющие негосударственный характер;
  • бытовые услуги;
  • организация общественных мероприятий.

Чуть позже в список была добавлена непродуктовая розница и еще несколько других отраслей.

Перед подачей заявления на господдержку на МБ и ИП предприниматель должен свериться с перечнем ОКВЭД. Если номер, под которым числится его деятельность как хозяйствующего субъекта, не включен в список наиболее пострадавших во время коронавируса, то на специальный пакет мер он может не рассчитывать. Для него будут актуальными стандартные инструменты поддержки МБ и молодых предпринимателей.

Поддержка системообразующих предприятий

Системообразующие предприятия:

  • оказывают существенное влияние на развитие экономики страны;
  • обеспечивают наибольшую занятость в своих отраслях;
  • являются крупнейшими налогоплательщиками.

  • кредита по льготной ставке;
  • субсидии на возмещение затрат;
  • отсрочки по уплате налогов и авансовых платежей по ним;
  • госгарантии, необходимой для реструктуризации существующих или выдачи новых кредитов и облигационных займов.

Условия для получения поддержки бизнеса в Москве и регионах:

  • организация не является иностранным или российским юрлицом, в уставном капитале которого более 50% иностранного участия;
  • проводится стресс-тестирование;
  • размер недоимок по налогам, сборам и иным обязательным платежам не превышает 10 000 руб.

ВАЖНО!

Правительство поручило Минэкономразвития утвердить порядок ведения реестра системообразующих организаций, в отношении которых принято решение о господдержке, и осуществлять мониторинг соблюдения ее условий.

Помощь государства малому бизнесу при открытии в 2021 году

В 2021 году эксперты прогнозируют резкое уменьшение числа частных компаний из сегмента МБ. Поэтому разработаны мероприятия, направленные на помощь в открытии малого и среднего бизнеса, а также его развития.

Наиболее действенные меры – это субсидирование и пособие на открытие в размере 60 000 рублей.

Для ее получения заявитель должен числиться официальным безработным и иметь на руках детальный бизнес-план. Выплата оформляется через ЦЗ и имеет целевое назначение – помощь в открытии организации. Реализуется она через:

  • аренду помещения;
  • ремонт;
  • закупку оборудования и не только.

В открытии бизнеса с господдержкой не смогут участвовать:

  • несовершеннолетние;
  • женщины в декрете;
  • инвалиды;
  • пенсионеры;
  • студенты очной формы на дневном обучении;
  • лица, уже являющиеся действующими предпринимателями или совладельцами компаний.

Поддержать уже открытое предприятие призваны задекларированные государством меры, описанные в предыдущем разделе.

Помощь государства сельскому хозяйству

Сельское хозяйство – наиболее рискованная отрасль в РФ. И без госпрограмм в условиях пандемии оно не сможет существовать. К приоритетным направлениям относятся:

  • приобретение и содержание сельхозтехники;
  • растениеводство;
  • животноводство;
  • птицеводство;
  • рыбная отрасль;
  • комплектация сегмента квалифицированными кадрами.

На поддержку могут претендовать предприниматели, не имеющие задолженности по выплатам:

  • в пользу государства;
  • заработной платы.

Также значение имеет и срок действия хозяйства – до 2 лет.

Для получения помощи фермер должен составить план, указав:

  • все меры по развитию;
  • общие затраты.

После изучения документации предпринимателю могут быть компенсированы расходы в размере до 90% от указанных. Но при этом максимальная граница установлена в 1 500 000 рублей.

Для фермеров существует и льготная программа кредитования. Если сумма договора не превышает 5 000 000 рублей, то в пятилетний срок проценты гасятся из федерального и регионального бюджетов.

Субсидия начинающим предпринимателям в 2021 году

Субсидии для поддержки малого бизнеса представлены многочисленными программами. Наиболее востребованный у представителей МБ пакет предлагает Министерство экономики и развития. Основное условие участия в конкурсе на полмиллиона рублей представляет собой ограничение по сроку действия компании – он установлен в 2 года.

Претендовать на матпомощь может любой предприниматель. Но предпочтение отдается следующим кандидатам:

  • развивающим социальные проекты и программы экспорта;
  • работающим в сегментах сельского хозяйства, промыслах народного характера;
  • одиночкам с детьми;
  • инвалидам.

Отдельно учитывается и уровень доходов заявителя. Если при соответствии остальным условиям он ниже среднего уровня, субсидия в 90% будет оформлена.

Свою программу представляет и Фонд содействия инновациям. На конкурсной основе он предлагает начинающим бизнесменам 25 000 000 рублей. Представленный на рассмотрение проект должен быть востребован и ориентирован на экспорт, IT-технологии и другие указанные в списке направления.

Субсидии для малого бизнеса в 2021 выдает и Департамент развития и поддержки предпринимательства.

Она выплачивается на развитие предприятия на конкурсной основе. Комиссия рассматривает не только документацию, отражающую ведение деятельности компанией, но и подробный бизнес-план.

Для одобрения заявки необходимо соответствие следующим условиям:

  • отсутствие долгов перед государством и работниками;
  • наличие собственных средств на реализацию проекта (50-70%).

В каждом регионе пакет необходимых документов видоизменяется.

Основные программы господдержки для МСП

Программы бывают федеральные (предоставляются федеральными органами по всей России) и региональные (предоставляются местной властью в определенных регионах). Мы расскажем о нескольких основных федеральных программах.

Бизнес для безработных

Кто предоставляет: Биржа труда

Что дают: 58 000 рублей + компенсация трат на регистрацию компании. Размер выплаты будет больше, если дать работу тем, кто состоит на бирже.

Как получить: Нужно быть безработным и состоять на бирже там, где прописаны. Необходимо сделать бизнес-план и защитить его перед комиссией. На некоторых биржах перед этим нужно посетить курсы по ведению бизнеса, и пройти психологические тесты. Если комиссия одобрит бизнес-план, то составляется договор на выплату. Если собираетесь заняться продажей алкоголя, открыть ломбард или организовать сетевой маркетинг, в субсидировании откажут. Больше всего шансов у тех, кто, открыв фирму, предоставил тем самым новые рабочие места. После подписания договора можно зарегистрировать фирму. Все расходы оплачивает предприниматель, но после регистрации нужно предоставить на биржу документы для компенсации расходов.

На что можно потратить: Средства можно тратить строго по бизнес-плану. Если потратили деньги на другое, или если ваша компания просуществовала меньше года, деньги потребуют вернуть. 

Начинающим предпринимателям

Кто предоставляет: местные власти или государственные фонды (зависит от региона).

Что можно получить: в среднем 300 000 рублей (в Москве — 500 000 рублей), суммы зависят от региона. Эти деньги будут составлять 30%-50% расходов на развитие, а остальное вкладывает предприниматель.

Как получить: фирма должна существовать не меньше года, но не более 2 лет. У компании нет долгов и незавершенных договоров на другие субсидий. Нужно предоставить бизнес-проект, если его одобрят, то заключается договор.

На что можно потратить: закупка сырья и оборудования, организация рабочих мест, плата за аренду. На все траты нужно предоставлять отчеты. Если средства будут расходоваться не по назначению, их придется возвращать. 

Программа «Умник»

Кто предоставляет: Фонд содействия инновациям

Что можно получить: 500 000 рублей

Как получить: предприниматель должен быть ученым не старше 30 лет. При этом фирма должна существовать минимум 2 года. Нужно предоставить все документы о бизнесе за последние 2 года и бизнес-проект. Бизнес должен быть связан с научными инновациями и развивать новые технологии.

На что можно потратить: только на приобретение вещей, нужных для работы. Все затраты должны быть строго по бизнес-проекту. Иначе деньги придется вернуть.

Результаты исследования индекса RSBI

Индекс RSBI каждый квартал рассчитывают общественная организация малого и среднего бизнеса «Опора России» и Промсвязьбанк. RSBI считается по 4 компонентам:

  • Кадры;
  • Инвестиции;
  • Продажи;
  • Необходимость финансирования.

Показатель отображает ситуацию в области в целом и часто используется для подготовки различных реформ. Недавний анализ показал, что господдержка МСП нуждается в реформировании. 

Меньше половины предпринимателей осведомлены о программах господдержки. При этом из тех, кто слышал о программах, только 9% уверены, что легко смогут их получить. 

Одна треть опрошенных уверены, что деньги у государства взять нереально, а остальные убеждены, что для получения субсидий нужно приложить массу усилий. За этот год программами воспользовались всего 5% предпринимателей.

Из тех, кто считает, что получить деньги от государства на развитие бизнеса можно, но очень сложно:

  • 29% называют основной сложностью сбор и подготовку документов. 
  • 16% думают, что трудно подготовить отчет о расходовании средств. 
  • 14% уверены, что они не подходят по критериям, чтобы получить субсидии.

По мнению опрошенных, самые эффективные способы поддержки бизнеса:

  • 78% считают, что это льготы по налогам и снижение налоговой нагрузки.
  • 52% ждут льготных условий по кредитам.

Как получить кредит на поддержку малого бизнеса от государства

Если предприниматель хочет получить кредит на создание или развитие бизнеса, он может воспользоваться микрофинансированием в рамках государственной программы. Чтобы взять займ на развитие своего дела, владелец компании должен посетить фонд, специализирующийся на поддержке малого предпринимательства в конкретном регионе. Деньги в долг предоставляются на следующих условиях:

  • сумма кредита – 50 000-1 000 000 рублей;
  • период возврата денежных средств – 3-12 месяцев;
  • величина переплаты – 10%.

Деньги выдаются под залог, поручительство или банковскую гарантию. Воспользоваться государственной программой могут предприниматели, зарегистрировавшиеся в качестве ИП или создавшие ООО. Предоставление залога повысит вероятность вынесения положительного решения по заявке.

Обратиться можно и непосредственно в банк, принимающий участие в государственной программе. Фонд поддержки МСП в этом случае выступит в роли поручителя. Процедура получения кредита имеет следующий вид:

  1. Предприниматель обращается в Фонд поддержки МСП. Специалисты организации предоставляют список банков, принимающих участие в программе.
  2. Предприниматель знакомится с перечнем и выбирает наиболее подходящее учреждение.
  3. Владелец бизнеса узнает список необходимых бумаг, заполняет заявку и относит готовый перечень документации в банк.
  4. Бизнесмен дожидается решения кредитного учреждения. Если компания согласна выдать деньги в долг, потребуется повторно посетить Фонд поддержки МСП и попросить о поручительстве.

Деньги можно получить и на безвозмездной основе. Государство готово предоставить субсидию на развитие бизнеса. Чтобы воспользоваться ей, необходимо:

  1. Встать на учет в качестве безработного.
  2. Пройти тесты, а затем посетить специализированные курсы предпринимательства.
  3. Подготовить бизнес-план.
  4. Зарегистрироваться в качестве ИП.
  5. Открыть счет в банке.

Деньги, предоставляемые государством, имеют строго целевое назначение. За потраченные средства придется отчитаться. Кроме того, владелец бизнеса должен быть готов к внезапным проверкам.

Где можно узнать о программах подробнее

Программ по поддержке предпринимательства в России много, а запутаться в них легко. Чтобы этого не случилось, лучше использовать специальные информационные порталы для представителей малого и среднего бизнеса.

Портал «Мой бизнес». Проект поддерживается Министерством экономического развития России. Здесь можно узнать, какие именно есть льготные программы для малого и среднего бизнеса.

Например, найти банки, которые выдают кредиты под 8,5%, узнать, кто предоставляет оборудование в лизинг, узнать условия получения микрозаймов для бизнеса.

Но куда более важная часть проекта – Центры Мой бизнес, расположенные по всей России. Центры не только предоставляют консультации, но и могут предоставить, например, бесплатный офис для проекта. На карте можно найти ближайший Центр, их достаточно много по всей России:

У проекта «Мой бизнес» есть представительства в регионах по всей России, где можно узнать о программах в конкретном субъекте РФ. Но, например, в Москве этот проект поддерживается Департаментом предпринимательства и информационного развития города. Там можно получить консультацию практически по всем вопросам начинающих предпринимателей, а также найти помещение и будущих контрагентов.

Стоит сказать и о проектах Корпорации МСП, о которой речь шла выше. Сайт корпорации содержит информацию о разных мерах поддержки и о том, как их получить начинающему предпринимателю. Кстати, получить часть услуг по линии Корпорации МСП можно в центрах «Мой бизнес».

Главный сайт Корпорации МСП для предпринимателей – это Портал Бизнес-навигатора МСП. На нем можно найти не только информацию о льготах, но и быть в курсе предстоящих проверок или найти контрагентов.

Какие фонды поддержки предпринимательства существуют?

На территории РФ действует развитая сеть организаций, оказывающих софинансирование коммерческим проектам:

  • РФПИ – ориентирован на международные проекты и крупные компании;
  • «Роснано» – заинтересован в ЮЛ, занимающихся инновациями;
  • РВК – рассматривает заявки посредством венчурных партнерских фондов и вкладывает в понравившиеся проекты до 25 000 0000 рублей;
  • ФРП – поддерживает высокотехнологичные проекты путем предоставления льготного кредита;
  • «Сколково» – занимается коммерциализацией технологичных проектов;
  • МСП – берут на себя роль гаранта по кредитам заявителей;
  • Фонд Бортника – рассматривает как стартапы, так и хорошо проработанные проекты.

Коротко

  1. Государство помогает начинающим предпринимателям сделать первые шаги в бизнесе — получить необходимые на старте знания, финансовую и инфраструктурную помощь.
  2. Получить помощь от государства может любой малый и средний бизнес, если он соответствует заданным критериям.
  3. Проще и быстрее всего получить информацию обо всех программах поддержки МСП можно в Центре поддержки предпринимательства вашего города или региона.
  4. Финансовую помощь получить сложнее, чем другие виды поддержки, но вполне возможно.

Не бойтесь задавать вопросы чиновникам и взаимодействовать с властями. Они не кусаются Конечно, лучше всего прийти в ЦПП, администрацию или налоговую лично, но если не хочется тратить на это время, всегда можно получить онлайн-консультацию или позвонить по телефону.

Пошаговая инструкция получения субсидии на открытие ИП

Чтобы полноценно разобраться в получении субсидии на поддержку малого бизнеса придется ознакомиться со следующими законами:

  • №209-ФЗ от 2007 года.
  • №88-ФЗ от 1995 года.
  • Постановлением правительства РФ №761 от 2005 года.

Для того, чтобы получить одобрение по заявлению на получение субсидии придется постараться.

Для начала необходимо подготовить бизнес-план будущего дела, в нем потребуется расписать все цели, провести анализ рынка, рассчитать все расходы, срок окупаемости и так далее. Также потребуется подготовить документы.

Пошаговый план получения субсидии:

  1. Выбор сферы дальнейшей деятельности.
  2. Разработка качественного бизнес-плана.
  3. Разработка технико-экономического обоснования идеи (ТЭО). Лучше всего нанять специалиста, чтобы бизнес-план и обоснование не стало для вас в дальнейшем проблемой.
  4. Проведение исследований рынка, конкуренции, целевой аудитории.
  5. Регистрация индивидуального предпринимателя (ИП).
  6. Выбор организации, в которую будет подаваться запрос. С собой нужно иметь: паспорт, ИНН, СНИЛС, справка о заработной плате за три месяца, документы об образовании, бизнес-план и ТЭО. Также необходимо написать заявление по взятому в организации образцу.

После подачи заявления и документов рассмотрение происходит в период до двух месяцев.  Ответ от организации присылается заказным письмом.

Объем рынка кредитования малого бизнеса, млрд руб., 2005 — 2008 гг.

                                          560                                       --------¬                                       ¦       ¦                             400       ¦       ¦                          --------¬    ¦       ¦                          ¦       ¦    ¦       ¦                210       ¦       ¦    ¦       ¦   123       --------¬    ¦       ¦    ¦       ¦--------¬    ¦       ¦    ¦       ¦    ¦       ¦¦       ¦    ¦       ¦    ¦       ¦    ¦       ¦L--------    L--------    L--------    L--------   2005         2006         2007        2008 П--¬¦ ¦ - млрд руб.L--

Рис. 2

Наряду с легальным рынком существует «черный» рынок кредитования малого бизнеса. Его объем оценивается в 8 — 10 млрд долл. за год (220 млрд руб.), а темпы его развития сопоставимы с ростом рынка легальных кредитов.

Дальнейшие перспективы рынка кредитования малого бизнеса следующие: в течение 4 — 5 лет аналитики прогнозируют бурный рост, затем рынок окончательно сформируется и стабилизируется, а темпы прироста снизятся до 30 — 35%.

На сегодняшний день отраслевая структура кредитования малого бизнеса во многом схожа с отраслевым распределением самих предприятий. Лидирующей отраслью является торговля и общепит — 50%. Около 13% фирм занято в строительстве, 12% — в промышленности. Доля сельскохозяйственных компаний незначительна и составляет около 2% (рис. 3).

Действующие меры поддержки

Мораторий на плановые проверки

Мораторий на проверки для малого и среднего бизнеса, который действовал в 2020 году, продлён до конца 2021 года. В список попадают даже начатые проверки. Исключение — объекты высокого и чрезвычайно высокого риска, по которым установлен режим постоянного госнадзора.

Автоматическое продление лицензий и разрешений

Принято новое правительства РФ, согласно которому срок действия лицензий и разрешений продлевается на один год. Это позволит сократить издержки бизнеса, связанные с прохождением разрешительных процедур.

Льготное кредитование на восстановление предпринимательской деятельности

В действие вступила программа «ФОТ 3.0». Оформить льготный кредит по ставке 3% можно с 9 марта 2021 года сроком до 12 месяцев. Расходовать средства можно на любые нужды, включая выплату зарплаты и платежей по кредитным договорам. При этом правило не распространяется на выплату дивидендов, покупку собственных акций, долей в уставном капитале и благотворительность.

Размер кредита определяется исходя из количества сотрудников (один МРОТ на сотрудника), лимит — 500 миллионов рублей. Главное условие программы — сохранить не менее 90% рабочих мест в течение действия кредитного договора. Порядок и условия получения льготных кредитов прописаны .

Снижение страховых взносов

Для всех компаний МСП предусмотрено снижение тарифов по страховым взносам с 30 до 15% в отношении выплат сверх МРОТ. Для ИП на патентной системе налогообложения взносы уменьшаются вдвое.

Налоговые каникулы для ИП

Вновь зарегистрированные ИП могут работать по нулевым налоговым ставкам до 2024 года. Согласно , льготой могут воспользоваться новые ИП, которые используют УСН (упрощённую систему налогообложения) или ПСН (патентную систему налогообложения), также работают в производственной, социальной, научной сферах и отрасли бытовых услуг.

Отсрочка по арендным платежам

Субъекты МСП отраслей, наиболее пострадавших от коронавируса, отсрочить арендные платежи за 2020 год и оплачивать их частями в течение двух лет, до 2023 года.

Материал по теме
Проверки для среднего и малого бизнеса: когда их ждать и как подготовиться

Прямое субсидирование субъектов МСП

Сейчас действует несколько программ прямого субсидирования бизнеса:

От Министерства экономики и развития. Деньги выделяют из федерального бюджета для поддержки малого и среднего бизнеса в регионах. Принять участие в конкурсе может любой предприниматель. Предпочтение отдаётся тем, кто развивает социальные проекты, программы экспорта, сельское хозяйство, народные промыслы, а также инвалидам и одиноким предпринимателям с детьми

Во внимание принимается уровень доходов заявителя. Сумма зависит от региона.

От Центра занятости

Субсидию выдают на открытие своего дела. Чтобы получить помощь, заявитель должен стоять на учёте в Центре занятости и иметь бизнес-план. Размер субсидии зависит от среднерыночных цен в регионе, где работает предприниматель. В среднем это 60 тысяч рублей. Если будут наёмные работники, аналогичная сумма выделяется на каждого из них. Деньги можно направить на покупку оборудования, сырья, ремонт помещения. Расходы проверяет комиссия. Также предусмотрена компенсация расходов по регистрации бизнеса до 20 тысяч рублей.

От Департамента развития и поддержки предпринимательства. Компании, работающие менее года, могут получить до 300 тысяч рублей на развитие. Нужно предоставить документы о ведении деятельности и детальный бизнес-план. Субсидию выдают на конкурсной основе, заявки принимают от тех, кто не имеет долгов по налогам и зарплате и может вложить не менее 50% собственных средств в реализацию проекта.

От Фонда содействия инновациям. Фонд предлагает несколько конкурсных программ, по которым предприниматели могут получить от полумиллиона до 25 миллионов рублей: «Умник», «Старт», «Развитие», «Интернационализация», «Кооперация».

Поддержка сельского хозяйства

Предприниматели, которые работают в отрасли более двух лет и имеют бизнес-план по развитию, могут претендовать на компенсацию до 90% расходов в рамках полутора миллионов рублей. Плюс действует программа льготного кредитования фермеров: проценты по кредитам до пяти миллионов рублей в течение пяти лет гасятся за счёт бюджетных средств.

Мы описали федеральные меры поддержки, которые действуют во всех регионах. Местные власти правомочны дополнять их на своё усмотрение.

Кстати, даже в сложные времена при помощи простых инструментов можно не только решать важные задачи, но и неплохо экономить — время, деньги и нервы. Полезные и понятные сервисы для предпринимателей собраны на интернет-витрине «Твой Бизнес».

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector